LOS MEJORES FONDOS DE INVERSIÓN EN RENTA FIJA EN COLOMBIA EN EL 2020

FONDOS RENTA FIJA COLOMBIA
En este articulo nos centraremos en revisar diferentes fondos de inversión de renta fija que se ofrecen en Colombia.

A diferencia de los fondos de inversión en renta variable, estos fondos son productos financieros que tienen sus recursos invertidos en activos con un menor riesgo y una rentabilidad prácticamente constante.

Los fondos de inversión en renta fija por lo general tienen sus recursos invertidos en deuda del estado; que es considerada una inversión de bajo riesgo.

En los dos artículos anteriores se explicaron alternativas de inversión en fondos de renta variable.

En el articulo LOS MEJORES FONDOS DE INVERSIÓN EN COLOMBIA PARA INVERTIR EN LA CRISIS DEL 2020; se mostraron opciones de inversión en fondos de renta variable.

Y en el articulo ¿COMO INVERTIR EN ACCIONES DE LAS BOLSAS DE ESTADOS UNIDOS Y EUROPA DESDE COLOMBIA FÁCILMENTE EN LA CRISIS DEL 2020 POR LA PANDEMIA?.

Se revisaron opciones de inversión en fondos ofrecidos por comisionistas colombianas, pero que tienen sus inversiones en renta variable de los mercados americano y europeo.

Sin embargo hay una buena cantidad de personas que buscan alternativas de inversión con un nivel de riesgo moderado y donde se pueda tener una certeza de la rentabilidad que se va a obtener.

Estas son las ventajas de los fondos de inversión en renta fija, como su nombre lo indica la rentabilidad es fija y no esta variando de forma tan brusca como en los fondos de renta variable.

La otra ventaja de estos fondos es que permiten que el inversionista no deba preocuparse de la volatilidad de los mercados en las bolsas de valores.

Si bien a largo plazo la rentabilidad de estos fondos es por lo general menor que en los fondos de renta variable; tienen la ventaja de proteger al inversor de la perdida de poder adquisitivo a causa de la inflación.

Para buscar alternativas de renta fija que en el largo plazo tengan una mejor rentabilidad, mostraremos tanto fondos que tengan inversiones en dólares como en pesos colombianos.

Pues a causa de la devaluación los fondos en dólares al hacer la conversión a pesos ofrecen a largo plazo mejores retornos.

Fondo de Inversión Colectiva Abierto con Pacto de Permanencia BTG Pactual Renta Fija Internacional

Producto de la comisionista de bolsa BTG PACTUAL COLOMBIA

La inversión inicial mínima es de $1,000,000 . La comisión de administración es del 1,75% EA. Los días de pacto de permanencia son tan solo de 15.

El tiempo de preaviso para retiro es de 5 días. La rentabilidad promedio del ultimo año es del 15%.

En el siguiente link podrás encontrar la ultima ficha técnica:

Este informe muestra que el fondo tiene por lo menos el 70 % de su cartera invertida en instrumentos de deuda o títulos de crédito emitidos en el exterior, como son Bonos, CDTs y depósitos a termino fijo.

El 94,8 % del portafolio se encuentra en dólares y el 5,1% en pesos colombianos. La siguiente son la principales inversiones del fondo:

ISHARES JPM USD EM CRP USD A : 34%

ISHARES ULTRASHRT BOND UDS A :25%

GOBIERNO DE LOS EEUU : 20%

BANCO DAVIVIENDA SA : 8,69%

BTG PACTUAL FONDO LIQUIDEZ: 4,85%

BANCO GNB SUDAMERIS: 3,92%

BANCOLOMBIA S.A. : 2,1%

La ventaja de este fondo es que la mayoría de su participación se encuentra en dólares y por otro lado las inversiones están en su mayoría en activos de bajo riesgo.

El aspecto negativo de este fondo, es que se requiere una importante inversión para poder invertir en esta alternativa, pues la comisionista se enfoca en clientes corporativos para estos productos.

El siguiente fondo es ofrecido por Valores Bancolombia 

El Fondo de inversión Renta Fija Plus

Tiene una inversión mínima de $50,000; la comisión de administración es del 1,31%.

La rentabilidad del ultimo año fue del 4,04% y su composición se encuentra en tasa fija en un 76,8%. El 99,9% de su portafolio se encuentra invertido en Colombia.

En el siguiente link puedes observar la ficha técnica del fondo:

La mayoría de las inversiones del fondo se encuentra en bancos colombianos, pero en renta fija; estas son algunas de las principales inversiones:

BANCOLOMBIA: 11,9%

BANCO DAVIVIENDA: 10,%

TITULARIZADORA COLOMBIANA: 7,3%

BANCO MUNDO MUJER: 6,51%

BANCO DE BOGOTÁ: 6,49%

Este fondo a diferencia de la primera alternativa tiene su portafolio invertido en pesos colombianos.

Fondo de Inversión colectiva FONVAL

producto de la comisionista Credicorp Capital Colombia S.A.

La inversión mínima requerida es de $500,000; y la comisión cobrada es del 1,34%; este fondo es abierto sin pacto de permanencia.

La rentabilidad promedio del ultimo año fue del 3,2%. El 100% de la participación del fondo se encuentra invertido en Colombia. Se considera una opción de inversión conservadora y de baja volatilidad; con disponibilidad de liquides diaria.

Los recursos son invertidos en títulos de renta fija como bonos, CDTs y TES, con calificación mínima crediticia AA.

En el siguiente link pueden observar la ficha técnica para el mes de Marzo de 2020:

La siguiente es la distribución de las principales inversiones:

BANCO DE BOGOTA : 13%

BANCO DAVIVIENDA : 12,5%

BANCO COLPATRIA: 12,2%

BBVA COLOMBIA: 10,38%

BANCOLOMBIA S.A. 8,9%

El aspecto negativo de este fondo, es que se requiere una importante inversión para poder invertir en esta alternativa, pues la comisionista se enfoca en clientes corporativos para estos productos.

El Fondo de Inversión Colectiva Abierto Ultraserfinco Liquidez

Este producto financiero es ofrecido por la Comisionista de bolsa ULTRASERFINCO S.A.

La inversión mínima requerida es de $50,000 y la comisión promedio cobrada es del 1,34%.

Es considerado un fondo de bajo riesgo con perfil conservador. Sus inversiones se encuentran en títulos de deuda inscritos en el RNVE que tengan una calificación mínima AA+.

La rentabilidad promedio del ultimo año es del 2%. El 100% del portafolio se encuentra en activos invertidos en Colombia.

En el siguiente link se puede observar la ficha técnica para el mes de marzo de 2020:

La siguiente es la distribución de las principales inversiones del fondo:

SCOTIA BANK COLPATRIA: 15,5%

Banco Davivienda SA : 12,7%

Banco GNB Sudameris : 12%

BBVA COLOMBIA S.A 6,3%

Banco Falabella S.A. 6%

La ultima alternativa es ofrecido por la Fiduciaria Davivienda.

Es el Fondo de Inversión Colectiva Consolidar

La inversión mínima requerida es de $10,000.

La comisión de administración sobre el monto es del 1,5%. Este fondo no tiene pacto de permanencia.

La política de inversión del fondo es tratar de conservar el capital con un perfil de riesgo conservador.

La rentabilidad del ultimo año fue del 3,1%. El 100% del portafolio se encuentra invertido en Colombia.

En el siguiente link se puede observar la ficha técnica para el mes de marzo del 2020:

Entre las principales inversiones del fondo son las siguientes:

BANCO POPULAR: 13,1%

BANCO DE BOGOTÁ: 13%

BANCO BILBAO VI: 12,7%

FINDETER : 8,9%

BANCO DE OCCIDENTE: 8,4%

Personalmente me parece que la primera alternativa es la mejor opción, pues se trata de un fondo que tiene sus recursos en dólares.

Aun cuando a corto plazo el precio del dólar a venido corrigiendo con respecto al peso colombiano. A largo plazo la devaluación es posible que continúe, pues el precio del petroleo debido a la sobre oferta difícilmente superará los U$50 en el mediano plazo.

Pero es solo una opinión, la tarea es que revises las opciones aquí mostradas y escojas cual se acomoda al perfil de riesgo y a las expectativas de rentabilidad esperadas.

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