7 FONDOS DE INVERSIÓN RENTA VARIABLE EN COLOMBIA ¿COMPRAR ACCIONES DE VARIAS COMPAÑIAS?

7 FONDOS DE INVERSIÓN EN COLOMBIA
No hay que olvidar que lo acá mostrado no son recomendaciones de compra, solamente se trata de hablar acerca de algunas alternativas de inversión de muchas disponible en el mercado.

Como ya lo hemos explicado en otros artículos las razones por las cuales los fondos de inversión son una muy buena alternativa.

Para resumir, estos productos permiten comprar en una sola operación una participación accionaria en diferentes compañías; por lo general los fondos en renta variable en Colombia tienen acciones de unas 10 compañías.

También permiten ahorrar recursos en el pago de comisiones, pues si compráramos acciones de 10 empresas deberíamos pagar comisiones de compra y venta en cada operación.

Ahora bien, a causa de la crisis sanitaria en Marzo del 2020, las bolsas de todo el mundo mostraron la peor caída desde la crisis del 2008. La bolsa de valores de Colombia se vio afectada también por esta situación.

Ya en noviembre y diciembre del año anterior la bolsa de valores de Colombia, logró en algunos de sus principales emisores, excelentes valorizaciones; y para comienzo de enero publicábamos un artículo en donde hablábamos sobre si aún se tenía la oportunidad para invertir en la bolsa de valores de Colombia.

La conclusión era que se era esperable alguna corrección pues la valorización del índice Colcap y de compañías como Bancolombia, Ecopetrol había sido bastante importante para tan poco tiempo.

Pues bien, a partir de la segunda semana de enero el índice ha tenido una corrección del 7% y acciones como Bancolombia y Ecopetrol han tenido ya una caída con respecto a sus máximos de diciembre y enero.

En ese orden de ideas en interesante revisar que alternativas en fondos de inversión en renta variable se tienen disponibles en el mercado colombiano.

Como ya lo habíamos visto en otro artículo, no hay que olvidar que se tratan de inversión en renta variable, de alto riesgo, en donde se debe buscar de tener un horizonte de inversión a largo plazo, como mínimo unos dos años.

Igualmente, si bien en otros artículos ya habíamos tocado el tema es interesante ver las fichas técnicas actualizadas y realizar una comparación entre las diferentes alternativas disponibles.

1. FONDO DE INVERSIÓN DE PENSIONES VOLUNTARIO ACCIONES PESO DE PROTECCIÓN

Esta alternativa de inversión tiene un porcentaje de comisión del 3%.

La rentabilidad del último año fue del -11.5% y de los últimos 6 meses del +71.3%.

La siguiente grafica permite ver la evolución de la unidad en los últimos dos años, se observa una importante recuperación en noviembre y diciembre del 2020

FONDO RENTA VARIABLE PROTECCIÓN
Los recursos se invierten en activos de alto riesgo; en los siguientes sectores:

Financiero: 41.48%

Servicios Públicos: 21%

Energia:10.39%

Materiales: 9.42%

Las principales inversiones del portafolio son las siguientes:

Bancolombia: 20%

ISA: 10.5%

Ecopetrol: 9.4%

Ishares Colcap: 9%

Grupo Sura: 7.7%

Grupo Energía de Bogotá: 6.8%

En el siguiente enlace puedes revisar la ficha técnica mas reciente

2. FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA ACCIÓN DAVIVIENDA

La comisión cobrada por este fondo se encuentra en un 2.5% y un 3% E.A. La inversión mínima requerida es de $250.000.

La rentabilidad histórica del último año es del -18% y de los últimos 6 meses del 55%.

La siguiente grafica permite ver el valor de la unidad en los últimos 3 años. Con la importante caída en Marzo del 2020 y una recuperación a final del 2020.

 

FONDOS INVERSIÓN DAVIVIENDA
La composición de este fondo por sector económico es el siguiente:

Financiero: 58%

Publico: 29%

Real: 12.8%

El 94% de los recursos están invertidos en Colombia y el 4.2% en Estados Unidos.

Las siguientes son las principales inversiones de este fondo:

Bancolombia: 26%

Ecopetrol: 16%

Grupo Aval: 13%

Grupo Sura: 8.2%

ISA: 5.6%

Grupo Nutresa: 5.5%

En el siguiente enlace puedes revisar la ficha técnica más reciente

3. FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA RENTA VARIABLE COLOMBIA: BANCOLOMBIA

Este fondo tiene una comisión de administración del 3%, solamente requiere una inversión mínima de $50.000.

En la siguiente grafica se puede ver la evolución de $100.000 invertidos hace 5 años y la evolución de la unidad para los últimos 5 años.

FONDO RENTA VARIABLE COLOMBIA
La rentabilidad del último año es del -17.7% y de los últimos 6 meses del 34.6%. El 82% de los recursos se encuentran invertidos en acciones, el 10.8% en ETF y el 6.7% en cuentas de ahorro.

El 99.29% del portafolio se encuentra invertido en Colombia. La siguiente son las principales participaciones del fondo:

Bancolombia: 23.7%

Ecopetrol: 10.8%

IShares Colcap: 10.8%

Grupo Sura: 8.3%

Grupo Argos: 7.6%

ISA: 7.4%

En este enlace puedes revisar la ficha técnica para el ultimo mes

 

4. FONDO DE INVERSIÓN ACCIONES COLOMBIA PESOS: PORVENIR INVERSIONES

La comisión promedio de este fondo es del 3%; la rentabilidad del último año es del 2.48% y de los últimos 6 meses del 66.3%.

El siguiente grafico permite ver la evolución del valor de la unidad en últimos dos años.

FONDO DE PORVENIR
Por sectores el 44.6% se encuentra en el sector real, el 42.9% en el sector financiero y el 12.4% en otros títulos de la nación.

Los siguientes son las principales inversiones de este fondo:

Fondo iShares Colcap: 42.5%

Bancolombia: 16.1%

Ecopetrol: 7.3%

ISA: 6.7%

Grupo Sura: 5%

En el siguiente enlace puede revisar la ficha técnica más reciente

5. FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA ABIERTO CON PACTO DE PERMANENCIA ALIANZA ACCIONES

En esta alternativa la comisión promedio es del 2%. La inversión mínima inicial es de $10.000.

La siguiente grafica permite ver la evolución de $100.000 invertidos hace 5 años y la evolución del valor de la unidad en los últimos 5 años.

FONDO DE ALIANZA VALORES
La rentabilidad histórica del último año es del -7% y de los últimos 6 meses del 41%. El 65% del portafolio está invertido en el sector financiero, el 28% en el sector real y el 5.9% en entidades públicas; el 100% está invertido en Colombia; el 87.72% en renta variable y el 12.1% en títulos participativos.

Las siguiente es la participación del fondo en sus principales emisores:

Bancolombia: 19%

Cartera Colectiva Abierta Alianza: 12.1%

ISA: 11%

Ecopetrol: 8.22%

Grupo Sura: 7.6%

Grupo Argos: 6.1%

Grupo Nutresa: 5.96%

En el siguiente enlace puede revisar la ficha técnica mas reciente

6. FONDO DE PENSIONES VOLUNTARIAS SKANDIA ACCIONES COLOMBIA

La comisión cobrada por este fondo es de 3%. La rentabilidad del último año es del 1.6% y del 67% en los últimos 6 meses.

El 91% de los recursos se encuentran en pesos colombianos.

La siguiente grafica permite ver la evolución de la rentabilidad en los últimos dos años, y la evolución de la unidad en los últimos dos años.

FONDOS DE ACCIONES SKANDIA
La siguiente son las principales inversiones del portafolio:

Bancolombia: 19.3%

ISA: 10.8%

Grupo Sura: 8.77%

Ecopetrol: 8.5%

Grupo Aval: 8.07%

Empresa de Energía de Bogotá: 7.3%

Grupo Nutresa: 6.4%

 En el siguiente enlace puede revisar la ficha técnica más reciente

7. FONDO DE INVERSIÓN COLECTIVA RENTA ACCIONES COLOMBIA: BANCOLOMBIA

Este fondo tiene un requisito de inversión mínima de $50.000; la comisión de administración es de 3.05%.

La rentabilidad promedio del último año es del -8.2% y de los últimos 6 meses es del 71.5%.

Las principales participaciones del fondo por emisor son:

Bancolombia: 28%

iShares Colcap: 10.7%

Ecopetrol: 10.4%

GrupoSura: 9.35%

Grupo Argos: 7.7%

ISA:6.85%

En el siguiente enlace puede revisar la ficha técnica para el ultimo mes

¿CUAL ES LA MEJOR ALTERNATIVA DE ESTOS FONDOS DE INVERSIÓN?

Como se puede observar casi todos tienen participaciones en las principales empresas que cotizan en la bolsa de valores de Colombia, con diferentes porcentajes.

En todo caso como opinión personal y no como recomendación de compra, la corrección actual del COLCAP, desde los 1460 puntos hasta los 1368 puntos permite tener una posición interesante.

Personalmente pienso que el índice puede lograr valores entre los 1550 puntos y los 1600 puntos en los próximos 12 a 18 meses. Con un potencial de valorización entre un 13% a un 20%.

Por supuesto se trata de renta variable con las implicaciones en el riesgo que estas tienen; pues no hay que olvidar que la crisis sanitaria aún no ha terminado, si bien se tiene el catalizador del proceso de la vacunación.

Hay que tener en cuenta las nuevas variantes del problema sanitario que son más transmisibles y no hay que descartar mutaciones o nuevas variantes que logren escapar la acción de las vacunas, situación que ojalá no ocurra, pero prolongaría la crisis actual.

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